一、反洗钱是什么?

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》、《证券公司反洗钱工作指引》等规定采取相关措施的行为。

二、哪些洗钱行为可能关涉投资者?

（一）倒仓洗钱

部分企业通过高买、低卖和接盘等方法在证券市场洗钱。如果企业与私募基金签订协议，以高于市场价格接盘某只股票，但账面仍按市场价格结算，就会使某些人获得差价。

（二）重组洗钱

部分洗钱人员是上市公司实际控制人或大股东，常常将非法资金注入上市公司开展重组，以重组的名义将“黑钱”洗白，然后再将资金抽走，或通过二级市场减持逐步变现。

（三）与其他违法行为相结合

证券市场中许多洗钱人员通过内幕交易、操纵市场等行为进行洗钱。

三、投资者应配合证券公司做的反洗钱工作是什么?

（一）身份识别

证券公司应当遵循“了解您的客户”原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更新资料信息。

客户应当如实提交各类信息，资金账户必须为实名账户，客户资金账户对应的各类证券账户、开放式基金账户、衍生产品账户等各类账户应与客户的资金账户名实相符。

（二）风险等级划分

证券公司应根据相关法律并结合证券行业特点以及本公司实际情况，建立包括客户特征、地域、业务、行业(职业)等基本风险要素及其所蕴含的风险指标、风险指标子项和风险值的反洗钱客户风险评估指标体系，制定客户风险等级评估流程，对客户进行风险等级划分。客户风险等级至少应划分为高、中、低三个级别。投资者应当配合证券公司的询问，回答相关问题并提交证明等。

（三）尽职调查

投资者应当配合证券公司履行尽职调查义务。证券公司应当酌情加强客户身份尽职调查，对于高风险等级客户，应实施更为严格的客户身份识别措施，按照“了解您的客户”原则积极开展客户身份识别工作，进一步了解客户及实际控制人、实际受益人情况，进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人、受益人信息的收集和更新频率。

（四）客户身份资料及交易记录保存

证券公司应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保存方式和保存期限按照国家有关规定执行。投资者应当根据证券公司要求，配合其收集、保存各类文件。

客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或影印件、代理人的身份证件复印件或影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。

交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

（文章来源：北京基金小镇）